KYC
Le KYC (Know Your Customer) regroupe les vérifications d'identité imposées aux plateformes pour lutter contre la fraude et le blanchiment. Il conditionne l'ouverture d'un compte régulé.
Le KYC constitue un ensemble de procédures réglementaires que les courtiers doivent respecter pour vérifier l'identité et la source de fonds de leurs clients. Ce processus obligatoire forme la première ligne de défense contre les activités illicites et crée un environnement de trading plus sécurisé et transparent.
À retenir
- Vérification documentée de l'identité, de l'adresse et parfois de la source de revenus
- Délai de traitement variable selon la plateforme et la complétude des documents fournis
- Obligation légale pour tous les courtiers régulés, non négociable pour trader légalement
Sans KYC validé, aucun accès aux marchés régulés ; cette étape sécurise également les fonds du trader contre la fraude.
Ouvrir un compte exige une pièce d'identité et un justificatif de domicile (KYC).
Termes liés
La régulation est l'ensemble des règles encadrant les acteurs financiers pour protéger les investisseurs et garantir l'intégrité des marchés. Un broker régulé offre des garanties qu'un broker offshore n'a pas.
Un broker (courtier) est l'intermédiaire qui donne accès aux marchés et exécute les ordres du trader. Il se rémunère via le spread et/ou des commissions, et doit idéalement être régulé.
Un exchange est une plateforme d'achat, de vente et d'échange de cryptomonnaies. Centralisé (CEX) ou décentralisé (DEX), il est le point d'entrée principal du marché.
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