Budget de risque
Le budget de risque répartit une enveloppe de risque totale (par jour, semaine ou mois) entre les trades. Une fois épuisé, on s'arrête, ce qui discipline l'activité.
Le budget de risque fonctionne comme une enveloppe d'argent à ne pas dépasser : il fixe d'avance la perte maximale acceptée sur une période donnée, puis la divise entre les positions ouvertes. Cette mécanique force à refuser les nouveaux trades une fois la limite atteinte, même si les opportunités semblent attrayantes, ce qui prévient les débordements émotionnels.
À retenir
- Définir un montant maximum de perte acceptable (ex. 2 % du compte) à répartir sur la journée ou la semaine
- Arrêter toute nouvelle position dès que le budget est consommé, indépendamment des signaux ou tentations
- Ajuster la taille des trades pour que chacun respecte sa quote-part du budget total
Sans budget de risque, les traders surexposent facilement leur compte lors de périodes actives ; en l'imposer crée une discipline structurelle qui protège le capital à long terme.
Un budget de 3 % par jour autorise au plus trois trades à 1 % de risque.
Termes liés
La perte maximale journalière est un plafond de perte qu'on s'interdit de dépasser dans une journée. L'atteindre impose d'arrêter de trader pour éviter le tilt et les décisions revanchardes.
Le risque par trade est la part du capital qu'on accepte de perdre sur une position si le stop est touché, souvent 0,5 à 2 %. Le fixer à l'avance évite les décisions émotionnelles.
Le money management est la gestion du capital trade après trade : combien engager, comment répartir le risque et faire croître le compte sans le mettre en danger.
Va plus loin que la définition
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