Gestion du risque
La gestion du risque regroupe les règles qui protègent le capital : taille de position, stop-loss, risque par trade et exposition globale. C'est le pilier de la survie à long terme d'un trader.
La gestion du risque consiste à définir et respecter des limites strictes sur chaque décision de trading pour préserver le capital. Sans cadre de risque clair, même un trader avec une bonne stratégie peut perdre son compte lors d'une série de trades perdants.
À retenir
- Dimensionner les positions en fonction du capital et de la tolérance au risque personal
- Fixer un stop-loss avant d'entrer en position pour limiter les pertes maximales
- Plafonner l'exposition globale pour éviter une concentration excessive sur quelques trades
Une gestion du risque rigoureuse permet de survivre aux phases perdantes et de capitaliser sur les périodes rentables sans risquer l'extinction du compte.
Risquer 1 % par trade est une règle classique de gestion du risque.
Termes liés
Le money management est la gestion du capital trade après trade : combien engager, comment répartir le risque et faire croître le compte sans le mettre en danger.
Le stop-loss est un ordre qui clôture automatiquement une position perdante à un niveau prédéfini, pour plafonner la perte. C'est la protection de base de tout trade.
Le risque par trade est la part du capital qu'on accepte de perdre sur une position si le stop est touché, souvent 0,5 à 2 %. Le fixer à l'avance évite les décisions émotionnelles.
La taille de position (position sizing) est le volume engagé sur un trade, calculé pour que la distance au stop corresponde exactement au risque accepté. C'est l'outil n°1 du contrôle du risque.
Va plus loin que la définition
Mets ce concept en pratique avec nos parcours gratuits et nos outils de trader.